Proiect realizat pentru o rețea de retail alimentar cu 3 puncte de lucru
Compania avea 5 linii de credit active cu dobânzi între 18% și 29% pe an, iar datoriile comerciale către furnizori depășeau 120.000 lei. Fluxul de numerar era imprevizibil, iar costurile financiare consumau 14% din venituri.
Am realizat un audit complet al capacității de rambursare, am centralizat toate scadențele și am construit un tabel de calcul al costurilor efective. Am identificat 2 linii de credit eligibile pentru refinanțare și am negociat cu furnizorii reeșalonarea datoriilor.
Am consolidat creditele într-un singur instrument cu dobândă de 12% și am implementat un sistem de plată prioritizată a furnizorilor. Am creat un dashboard lunar de monitorizare a datoriilor și a marjei de lichiditate.
Costurile financiare s-au redus cu 41% în primele 6 luni, iar datoriile comerciale au scăzut la 48.000 lei. Compania a raportat o îmbunătățire a fluxului de numerar cu 23% și a evitat intrarea în insolvență.